2022年に遅ればせながらNISAを始めました。
本当は2015年にSBI証券口座も開いて始めようとしたのですが、なぜかNISA口座が三菱UFJ銀行で開いていることになっていて変更が認められず挫けてしまいました。本当は年が変わって、もう一度変更を申請すれば良かったのでしょうが、その時は不勉強と忙しさにかまけて放ってしまっていたんですよね。６年も無駄にしてしまったな。
当時は、仕事と子供の進学やらを理由に資産運用なんて真剣に考えないどころか面倒くさがってたんでしょうね。そしてちゃんと考えないから老後に漠然とした不安感を持っていました。それでたまたま用事で出かけた銀行の窓口で言われるままに個人年金保険（月3万ずつ、10年払い込むもの）を契約し、さらに「作るだけ作っておいたら・・」などと言われてNISA口座を開設してしまったんです。無知の素人は本当にカモにしかならないです。
それはともかく、2022年から一般NISAを満額始めました。
| 銘柄 | 取得金額 | 評価額 | 損益額 評価損益(%) |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 150,004 | 154,591 | 4,587 (3.06%) |
| ＳＢＩ・新興国株式インデックスファンド | 300,019 | 291,961 | -8,058 (-2.69%) |
| ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックス | 120,006 | 124,966 | 4,960 (4.13%) |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） | 100,006 | 106,369 | 6,363 (6.36%) |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス | 200,007 | 196,187 | -3,820 (-1.91%) |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 330,004 | 324,632 | -5,372 (-1.63%) |
| 合計 | 1,200,000 | 1,198,706 | -1,340 (-0.11%) |
初年度は少し辛口の結果となっています。一般NISAは5年で利益を確定するので、そこまでに無税の恩恵にあずかれるのでしょうか（笑）詳しい方には苦笑されるかもしれませんが、自分で背負いきれるリスクの範囲内と割り切って、今年度も一般NISAで積み立てをしています。
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